Successiebeheer (2/5): Het Nalatenschapsdossier

Zodra het eerste contact met de notaris is gelegd, kan deze verschillende stappen ondernemen om een opvolgingsdossier op te stellen en zo alle essentiële informatie op één plaats te verzamelen.

Stap Twee : Het Nalatenschapsdossier

Geleidelijk aan zal uw notaris een opvolgingsdossier kunnen opstellen. Hiervoor zal hij contact moeten opnemen met verschillende organisaties en zal hij zeker specifieke documenten nodig hebben die hij aan de erfgenamen zal vragen.

Het bestaan van een testament nagaan

In de eerste plaats zal de notaris dankzij de overlijdensakte een databank kunnen raadplegen die het Centraal Testamentenregister (CRT) wordt genoemd, een register dat verbonden is met andere soortgelijke databanken in Europa. Elke notaris bij wie een testament wordt gedeponeerd, is dus verplicht dit te melden, zodat het bestaan ervan daar kan worden geregistreerd. De inhoud van het testament wordt daarentegen niet vermeld in het register en wordt bewaard op het kantoor van de notaris. Het is de notaris die de erfgenamen zal oproepen om hen op de hoogte te brengen van de laatste wensen van de overledene. Het CRT geeft ook toegang tot andere informatie die gevolgen kan hebben voor de afwikkeling van de nalatenschap (schenking tussen echtgenoten of huwelijkscontracten met specifieke clausules).

Indien u besloten heeft geen gebruik te maken van de diensten van een notaris, kunt u dit register zelf gratis raadplegen, op voorwaarde dat u een kopie van de overlijdensakte toont, aangezien een dergelijke opzoeking niet kan worden uitgevoerd zolang de erflater, d.w.z. de persoon die het testament heeft opgesteld, nog in leven is.

Controleer wie de erfgenamen zijn

Op basis van het familieboekje kan de notaris de geboorte- en huwelijksakten van de overledene als erfgenaam opvragen. Zo kan hij de verklaringen en informatie van de familie over de erfgenamen en de personen die zich als erfgenaam hebben gemeld, controleren. In geval van twijfel kan de notaris beroep doen op de diensten van een genealoog. U moet ook weten dat het geen zin heeft om het bestaan van bepaalde erfgenamen te "verbergen": dan verliest u alleen maar rechten met betrekking tot de nalatenschap.

Onderzoeken van banken en verzekeringsmaatschappijen

Ten slotte zal de notaris ook de bankdossiers ondervragen om alle bankrekeningen van de overledene terug te vinden, die op dat moment geblokkeerd zullen worden. Tegelijkertijd kan hij op die manier contact opnemen met de banken om te weten te komen hoeveel geld de overledene, en mogelijk ook zijn echtgenoot, op het moment van overlijden in zijn bezit had. Hij zal ook nagaan of de overledene een levensverzekering had afgesloten (en wie de begunstigde is) en zal contact opnemen met de verzekeringsmaatschappijen om de bedragen van de betaalde premies te verkrijgen.

Alle documenten met betrekking tot de nalatenschap van de overledene verzamelen

De notaris zal er dus stap voor stap in slagen om alle documenten met betrekking tot de nalatenschap van de overledene te verzamelen. Het kan gaan om belastingaangiften, berichten over de betaling van pensioenen, facturen die niet zijn betaald op de datum van overlijden of verschillende documenten met betrekking tot eventuele kredieten, sociale uitkeringen en andere voordelen. Al deze elementen zullen vervolgens worden gebruikt om een erfelijkheidsakte vast te stellen.

Bekijk alle artikelen uit onze serie "Successie Beheer ":

  1. Successiebeheer (1/5): De Notaris
  2. Successiebeheer (2/5): Het Nalatenschapsdossier
  3. Successiebeheer (3/5) : Attest van erfopvolging
  4. Successie Beheer (4/5): De aangifte van nalatenschap
  5. Successie Beheer (5/5): De verdeling van de bezittingen